Банки Украины установили ограничения на транзакции с MMC-кодом “Азартные игры”, которые проводятся с использованием кредитного лимита карты. В банковском секторе признают, что это часть глобальной стратегии по борьбе с нелегальными p2p-переводами.

Стратегия включает внедрение лимитов на количество транзакций и их суммы, которые не должны превышать 100 тыс. грн в месяц. Ограничения на транзакции с MMC-кодом были введены в соответствии с постановлением Правления Национального банка Украины от 21 июня 2024 года.

Банки внедрили специфические настройки и ограничения, которые блокируют попытки клиентов проводить финансовые операции и транзакции в категории “азартные игры” с использованием кредитных средств.

Кого коснутся ограничения:

Павленко отметила, что новые ограничения будут применяться только к p2p-переводам (с карты на карту). Они будут касаться:

• суммы переводов – не более 100 тыс. грн в месяц;
• количества транзакций – до 30 в месяц.

При этом на счет можно продолжать получать другие средства, такие как заработная плата, пенсия, стипендия или помощь от родственников. Эти ограничения не затронут расчеты в торговых точках и покупки товаров. Для большинства держателей карт изменений не произойдет: более 95% граждан не почувствуют эффекта от новых лимитов.

Однако украинские банки уже ранее вводили лимиты на денежные переводы с карты на карту для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Эти ограничения касаются как суммы переводов, так и количества транзакций, но условия могут различаться в зависимости от финансового учреждения.

В ПриватБанке существуют разные лимиты на переводы между физическими лицами в зависимости от того, отправляет ли клиент деньги или получает. Тем не менее, в любом случае максимальная сумма одного перевода ограничена 29 999 грн.

Раньше писали о том, что украинцы теряют интерес к гривневым депозитам.